為有效防范洗錢風險,維護金融秩序,農(nóng)發(fā)行平邑縣支行積極組織開展防范出租出售銀行對公賬戶洗錢風險排查工作,縣支行召開專題會議研究部署排查工作,整體統(tǒng)籌、協(xié)調(diào)配合,確保排查工作出真招、見實效,有效防范洗錢風險。

工作人員對所有對公賬戶展開全面深入排查,通過梳理了解賬戶使用情況、企業(yè)經(jīng)營情況、資金交易情況等,對照存在短暫的休眠期、啟用前經(jīng)過小額測試等八項可疑賬戶風險特征逐戶逐項細致排查,重點排查異地開戶、休眠測試、無法聯(lián)系開戶企業(yè)、資金過渡明顯、夜間交易頻繁、經(jīng)營異常的可疑客戶。

通過此次排查,進一步加強了對公賬戶洗錢風險防控工作,通過加強對公賬戶開戶識別,強化盡職調(diào)查,加強日常風險排查和監(jiān)測分析,夯實培訓工作,提升柜面人員職業(yè)敏感性,夯實筑牢反洗錢防線,有效防范洗錢風險,切實維護金融安全,提升金融服務水平。(陳安楊)