近期,農發行寧陽縣支行成功攔截一起疑似涉詐賬戶主動上門開戶,筑牢賬戶安全底線。

2025年3月初,農發行寧陽縣支行發現有可疑客戶主動前來開戶,該客戶稱與異地某公司合作,對方要來寧陽投資種植農業,進行轉錢必須在農發行開立賬戶。該行客戶經理通過要求其發送企業經營場所照片、地址、營業執照、銷售合同等資料核實,同時與簽訂銷售合同企業聯系等措施,發現未有業務往來。該行向當地涉詐中心匯報,反饋存在關聯案件,且本次要求開戶的理由與實際不符,可以直接拒絕開戶。

通過此次事件,該行進一步認識打擊治理電詐工作的政治性和緊迫性,切實提升思想認識,筑牢金融反詐防線。同時在微信群下發工作提示,建立聯防聯控機制,迅速研判電詐防控形勢、落實各項要求,在做好風險防控的前提下優化賬戶服務。下一步將加強柜面業務人員技能培訓,掌握反詐最新政策和新型詐騙特征,提高識詐辨別能力。加強反詐宣傳力度,提高風險防范水平。(朱琳琳)